استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟

استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال روشی برای کسب سود وکسب درآمد از ارز های دیجیتال هست. امروزه در حالی که بسیاری از سرمایه گذاران کریپتو برای به دست آوردن دارایی های بیشتر ماین میکنن، گزینه دیگه ای به نام استیکینگ ارز دیجیتال برای برخی سرمایه گذاران وجود داره.

 استیکینگ ارز دیجیتال شامل «قفل کردن» بخشی از ارز دیجیتال شما برای مدتی به عنوان راهی برای مشارکت در شبکه بلاک چین هست. در عوض، سهامداران می تونن جوایزی رو به شکل توکن به دست بیارن. در مقاله استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟ قصد داریم به معرفی استیکینگ ارزهای دیجیتال و اطلاعات مربوط به استیکینگ ارزهای دیجیتال، بپردازیم.

استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟

در این پارت از مقاله استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟ به ارائه توضیحاتی در رابطه با استیکینگ ارز دیجیتال می پردازیم. سرمایه گذاری رمزنگاری شبیه به سپرده گذاری پول در یک بانک هست، به این ترتیب که یک سرمایه گذار دارایی های خودش رو قفل می کنه و در ازای اون، پاداش به دست میاره. 

استیکینگ یکی از متداول‌ترین روش‌هایی هست که برای تایید تراکنش‌ها در بلاک‌چین مورد استفاده قرار می گیره. اگه با نحوه کار بلاک چین بیت کوین و سایر ارزها و استخراج اون ها آشنا باشین، اطلاع دارین که برخی ارزها از الگوریتم اثبات کار (PoW) برای تایید معاملات استفاده می‌کنن. 

در این الگوریتم ماینرها باید با حل یک معمای پیچیده ریاضی با هم به رقابت بپردازن و هرکس موفق به حل آن بشه، حق داره بلوک بعدی رو به بلاک‌چین اضافه کنه. الگوریتم اثبات کار هدفی جز امنیت شبکه نداره، اما با مصرف برق بسیار بالایی همراه هست. 

علاوه بر این مکانیسم، بلاک‌چین‌هایی هم وجود دارن که از الگوریتم اثبات سهام استفاده می‌کنن. ایده اصلی این الگوریتم که استیکینگ رو تشکیل میده، این هست که شرکت‌کنندگان کوین های خودشون رو درون شبکه قفل کنن تا پروتکل به‌طور تصادفی یک نفر رو برای تشکیل بلوک بعدی انتخاب کنه. واضح هست که هر چقدر تعداد سکه‌های قفل‌شده بیشتر باشه، شانس اون شخص بیشتر هست. 

به عبارت دیگه، الگوریتم اثبات سهام وقتی کار می‌کنه که چندین نفر توکن‌های مشخصی رو به کیف پول‌های معینی انتقال میدن و در اعتبارسنجی تراکنش‌ها، ثبت‌نام می‌کنن. اعتبارسنج ها برای قفل کردن دارایی‌های خودشون و ارائه خدمات به بلاک‌چین، سکه‌های جدیدی به‌عنوان پاداش، دریافت می‌کنن.

استیکینگ در ارز دیجیتال یک فعالیت ضروری هست که امنیت شبکه رو حفظ می‌کنه. سهام‌داران تشویق میشن که بلوک‌های جدیدی رو تایید و تراکنش‌های جدیدی به شبکه اضافه کنن. این کار باعث افزایش مقیاس‌پذیری، امنیت شبکه میشه.

کوین هایی با قابلیت استیک کردن:

Ethereum: 

قبلا از سیستم PoW استفاده می‌کرد، اما الان اتریوم به سمت PoS حرکت می کنه. به گفته سایت اتریوم، برای اینکه بتونین، اتریوم رو خودتون به اشتراک بگذارین، به حداقل 32 اتریوم نیاز دارین تا اعتباربخش بشین و سپس مسئول ذخیره داده ها، پردازش تراکنش ها و افزودن بلاک های جدید به بلاک چین خواهید شد.

Tezos: 

تزوس که فعالیت خودش رو با نماد XTZ در سال 2018 شروع کرد، در عرضه اولیه خودش توجهات زیادی رو حوزه ارز دیجیتال جذب کرد. مدل اثبات سهام این پلتفرم، اثبات سهام سیال هست. فرایند سرمایه گذاری در پلتفرم اون هم بیکینگ هست که به معنای پختن هست. روش کار این پلتفرم به این صورت هست که سهام گذاران، در ازای مشارکت و سهام گذاری خودشون در این پلتفرم، پاداش دریافت می کنن. همچنین اگه سهام گذار باعث عملکرد مخربی بشه، دارایی اون مصادره میشه.

 برای مشارکت در این پلتفرم ابتدا باید 8000 کوین تزوس داشته باشین و یه فول نود اجرا کنین. با توجه به قابلیت دیگه این پلتفرم، افرادی که مقدار کوین کمتری دارن، می تونن همون مقدار کوین خودشون رو به صورت نمایندگی شده در استخرهای سهام گذاری به اشتراک بذارن و به صورت اشتراکی با سایر کاربرهای اون استخر پاداش دریافت کنن.

Cardano:

یک شبکه PoS قدرتمند هست که معمولا با اتریوم مقایسه میشه. مزیت اصلی استفاده از شبکه کاردانو این هست که می‌تونه صدها تراکنش در ثانیه رو پردازش کنه. کاردانو جایگاه خودش رو در این لیست به عنوان یکی از بهترین کوین‌های استیکینگ به دست آورده، زیرا کاربران می‌تونن هر زمان که بخوان هر یک از دارایی‌های استیک شده خودشون رو خارج کنن. 

نکته قابل توجه در مورد کاردانو این هست که اگه افراد زیادی دارایی‌های خودشون رو در یه استخر قرار بدن، پاداش‌های استیکینگ در طول زمان ارزش کمتری پیدا می‌کنن. به این ترتیب، تنوع برای به حداکثر رسوندن بازده شما ضروری هست. شما می تونین برای فرآیند Staking از کیف پول‌های رسمی کاردانو یعنی Yoroi و ددالوس استفاده کنین. 

استیکینگ چگونه کار می کنه؟

اگه ارز دیجیتالی که مالک اون هستین، اجازه سهام دادن رو بهتون میده که گزینه‌های فعلی شامل Tezos، Cosmos و اتریم هستن، می‌تونین برخی از دارایی‌های خودتون رو به سهام تبدیل کنین و در طول زمان پاداش دریافت کنین. این معمولا از طریق یک استخر سهام اتفاق می‌افته که می‌تونین اون رو شبیه به یه حساب پس‌انداز با بهره در نظر بگیرین.

دلیل اینکه کریپتو شما در حین شرط بندی پاداش می گیره، این هست که بلاک چین اون رو به فعال می کنه. ارزهای دیجیتالی که امکان سهام‌داری رو فراهم می‌کنن از مکانیسم توافقی به نام اثبات سهام استفاده می‌کنن، که روشی هست که تضمین می‌کنن تمام تراکنش‌ها بدون وجود بانک یا پردازشگر پرداخت در وسط تایید و ایمن میشن. رمزارز شما، اگه بخواین اون رو به اشتراک بذارین، بخشی از این فرآیند میشه.

اثبات سهام (Proof of stake) چیست؟

 مکانیزم اجماع جدیدتری به نام اثبات سهام پدید اومده که با ایده افزایش سرعت و کارایی و در عین حال کاهش هزینه ها فعالیت می کنه. یکی از راه‌های اصلی اثبات سهام برای کاهش هزینه‌ها این هست که ماینرها رو ملزم نکنیم که همه مسائل ریاضی رو حل کنن زیرا فرآیندی پر انرژی هست. 

در عوض، تراکنش ها توسط افرادی که به معنای واقعی کلمه از طریق استیکینگ در بلاک چین سرمایه گذاری می کنن، تایید میشن.

استیکینگ عملکردی مشابه استخراج یا ماینینگ رو ایفا می کنه، به این معنی که فرآیندی هست که در اون یک شرکت کننده شبکه انتخاب میشه تا آخرین دسته از تراکنش ها رو به بلاک چین اضافه کنه و در ازای اون مقداری ارز دیجیتال کسب کنه. 

پیاده‌سازی‌های دقیق از پروژه‌ای به پروژه دیگه متفاوت هست، اما در اصل، کاربران توکن‌های خودشون رو روی خط قرار میدن تا در ازای دریافت پاداش، یک بلوک جدید به زنجیره اضافه کنن. توکن های سهام اون ها به عنوان تضمینی برای مشروعیت هر تراکنش جدیدی که به بلاک چین اضافه می کنن، عمل می کنه.

 این شبکه بر اساس اندازه سهام و مدت زمانی که اون رو نگه داشته، اعتبار سنجی ها رو انتخاب می کنه. بنابراین به شرکت کنندگانی که بیشترین سرمایه گذاری رو انجام دادن، پاداش داده میشه. اگه تراکنش‌های یک بلوک جدید مشخص بشه که نامعتبر هستن، کاربران می‌تونن مقدار معینی از سهام خودشون رو توسط شبکه بسوزونن.

مزایای استیکینگ ارزهای دیجیتال:

بهتره بدونین فرایند استیکینگ یا سپرده گذاری ارزهای دیجیتال مزایای زیادی به همراه داره و شما می تونین با شرکت در این فرایند از این فرایند برخوردار بشین. 

به همین منظور ما سعی می کنیم در این قسمت از مقاله استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟ به بررسی مزایای استیکینگ ارزهای دیجیتال بپردازیم.

• کارمزد کم تراکنش

یکی از مزایای استیکینگ ارزهای دیجیتال که باعث میشه تا مورد استقبال سرمایه گذاران قرار بگیره، کارمزد کم تراکنش هاست. هنگام استفاده از ارزهای دیجیتال، کارمزد تراکنش وجود نداره یا خیلی کم هست.

 در برخی موارد، تراکنش ها حتی می تونن رایگان باشن. این روش با بسیاری از روش‌های پرداخت دیگه که اغلب دارای هزینه‌های بالا و پنهان هستن، متفاوت هست، زیرا بانک‌های واسط نیاز به پردازش پرداخت دارن.

• دسترسی جهانی

یکی دیگه از مزایای استیکینگ ارزهای دیجیتال، دسترسی جهانی به این فرایند هست. برخلاف سیستم های بانکداری سنتی، ارزهای دیجیتال رو می توان در هر نقطه از جهان استفاده کرد. هیچ مرز جغرافیایی یا محدودیت دیگه ای وجود نداره که دسترسی افراد به منابع مالی خودش رو محدود کنه.

• تراکنش های شفاف

یکی دیگه از مزایای استیکینگ ارزهای دیجیتال، تراکنش های شفاف هست. بهتره بدونین تراکنش‌های ارز دیجیتال در یک شبکه باز ثبت میشن، به این معنی که نمی‌توان اونها رو بدون توجه، تغییر داد. در مقابل، اکثر نقل و انتقالات سنتی پول از طریق شبکه های خصوصی انجام میشه که ممکن هست بدون هیچ کس بهتر تغییر کنه.

• امنیت

یکی دیگه از مزایای استیکینگ ارزهای دیجیتال که باعث میشه تا محبوبیت زیادی به دست بیاره این هست که سطح امنیت بالایی داره. ارزهای دیجیتال با قدرت یک سیستم رمزنگاری کلید عمومی ایمن میشن که تنها با یک کلید خصوصی قابل رمزگشایی نیست. در مقابل، اکثر نقل و انتقالات سنتی پول از طریق شبکه های خصوصی انجام میشه که ممکن هست بدون هیچ کس بهتر تغییر کنه. 

• بدون محدودیت ساعت کاری بانکی

یکی دیگه از مزایای استیکینگ ارزهای دیجیتال این هست که محدودیت زمانی نداره. بهتره بدونین برخی از افراد ممکن هست به حساب بانکی خودشون دسترسی نداشته باشن و بنابراین وقتی بانک بسته هست راهی برای دریافت پول نداشته باشن. اما با ارزهای دیجیتال، اونها می تونن 24 ساعت شبانه روز تراکنش انجام بدن.

معایب استیکینگ ارزهای دیجیتال:

فرایند استیکینگ ارزهای دیجیتال با وجود مزایای زیادی که به همراه داره، معایبی نیز دیده میشه که باعث میشه تا برخی از سرمایه گذاران و کاربران فعال بازار به سمت این فرایند نیان. به همین منظور ما سعی می کنیم در این قسمت از مقاله استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟ برخی از معایب استیکینگ ارزهای دیجیتال رو مورد بررسی قرار بدیم.

• ریسک نقدینگی و نوسانات بازار

رفتار قیمت در بازارارزهای دیجیتال قابل کنترل نیست. ممکن هست در عرض چند ثانیه بالا یا پایین بشه و وقتی توکن‌های شما قفل بشن، جز تماشای بازار هیچ کاری نمی‌تونین انجام بدین. همچنین خطراتی وجود داره که توکن‌ها،‌ نقدینگی خودشون رو از دست بدن و در نتیجه قیمتشون افت کنه. قابل ذکر هست که قرار دادن دارایی های نقدی با حجم معاملات بالا در بورس ها می تونه ریسک نقدینگی رو کاهش بده.

• دوره های قفل

برخی از دارایی‌های قابل ریسک دارای دوره‌های قفلی هستن که در طی اون شما نمی‌تونین به دارایی‌های شرط‌بندی شده خودتون دسترسی داشته باشین. اگه قیمت دارایی مشمول شما به میزان قابل توجهی کاهش یابد و نتونین اون رو لغو کنین، این بر بازده کلی شما تأثیر خواهد گذاشت. استیکینگ دارایی ها بدون دوره قفل شدن راهی برای کاهش ریسک قفل شدن هست.

• ریسک اعتبارسنجی

اجرای یک گره اعتبار سنجی برای به اشتراک گذاشتن یک ارز دیجیتال مستلزم دانش فنی هست تا اطمینان حاصل بشه که هیچ گونه اختلالی در فرآیند شرط بندی وجود نداره. گره ها باید 100% آپتایم داشته باشن تا اطمینان حاصل بشه که بازده سهام رو به حداکثر می رسونه. علاوه بر این، در صورتی که یک گره اعتبارسنجی (به اشتباه) مشکل دار باشه، ممکن هست جریمه هایی رو متحمل بشین که بر بازده کلی سهام شما تأثیر می ذاره. در بدترین سناریو، اعتبار سنجی‌ها حتی می‌تونن سهام خودشون رو کاهش بدن، که در این مرحله، سهمی از توکن‌های شرط‌بندی شده از بین میره. برای کاهش خطرات ناشی از شرط بندی با استفاده از گره اعتبارسنجی خودتون، می توانین از ارائه دهنده ای مثل Trust Wallet استفاده کنین تا سهم خودتون رو به اعتبارسنجی شخص ثالث واگذار کنین.

• هزینه های اعتبار سنجی

علاوه بر خطر اجرای یک گره اعتبارسنجی یا استفاده از یک سرویس شخص ثالث برای سهام، هزینه‌هایی نیز در شرط‌بندی ارز دیجیتال وجود داره. اجرای گره اعتبارسنجی خودتون هزینه‌های سخت‌افزاری و برق رو به همراه خواهد داشت در حالی که شرط‌بندی با ارائه‌دهنده شخص ثالث معمولا چند درصد از پاداش‌های شرط‌بندی هزینه داره.

در کجا می‌توان عملیات استیک رو انجام داد؟

صرافی ها با کمک کاربران خودشون در پلتفرم ها، به طور طبیعی وارد استیکینگ شدن که در این پارت از مقاله استکینگ ارز دیجیتال چیست؟ به معرفی برخی از صرافی ها می پردازیم.

• بایننس

بایننس بزرگترین صرافی ارز دیجیتال از نظر حجم معاملات هست. بنابراین، بسیاری از سرمایه‌گذاران زمانی که به سرمایه‌گذاری در پلتفرم‌های معاملاتی فکر می‌کنن، اون رو در صدر فهرست‌های خودشون می بینن. در همین راستا، سرویس استیکینگ بایننس برای کوین‌هایی که با اثبات سهام کار می‌کنن، مثل اتریوم-2، در دسامبر ۲۰۲۰ فعال شد. علاوه بر این، صرافی بایننس از استیکینگ Defi پشتیبانی می‌کنه، جایی که رمز ارزهایی مانند DAI، تتر، Binance USD و BNB رو در خودش جای میده.

• پولونیکس

پولونیکس یکی از بزرگترین پلتفرم‌های معاملات ارزهای دیجیتال هست و در سال 2014 تأسیس شد. دفتر مرکزی اون در سانفرانسیسکو هست و در ابتدا برای مخاطبان آمریکایی توسعه داده شد، اما بعدا به دلیل محبوبیت روزافزون اون، در سایر نقاط جهان گسترش یافت. پولونیکس رابط کاربری ساده‌ای داره، به همین دلیل سرمایه‌گذاران آماتور و با تجربه رو به خودش جذب می‌کنه. در حال حاضر، فقط به توکن‌های ATOM و TRX اجازه Staking میده و 25 درصد کارمزد دریافت می‌کنه.

• تراست ولت

تراست ولت، امکان استیک ارزهای دیجیتال رو تنها با چند ضربه روی گوشی هوشمند امکان‌پذیر کرده. این کیف پول نرم افزار به همه مردم دنیا، اجازه میده تا ارز دیجیتال رو به شیوه‌ای ایمن، از طریق اپلیکیشن خود، خریداری و استیک کنه.

 برای شروع استیکینگ در تراست ولت، برنامه رو دانلود کنین، دارایی مورد نظرتون رو با استفاده از کارت نقدی یا اعتباری یا از طریق DEX داخلی برنامه خریداری کنین یا اونها رو از یک صرافی یا کیف پول دیگری انتقال بدین.

 کاربران در حال حاضر می‌تونن 23 درصد برای استیکینگ بایننس کوین(BNB) کسب کنن. سایر دارایی‌های موجود در برنامه تراست ولت عبارت از ATOM، TRX، ALGO، XTZ، و KAVA هستن که بین 6 تا 12 درصد سود دارن.

نتیجه و جمع بندی:

استیکینگ می تونه راه خوبی برای سرمایه گذاران کریپتو باشه تا دارایی های خودشون رو به کار ببندن و برای اونها سود و پاداش به همراه داشته باشه. به علاوه، می‌تونه شما رو در بخش حاکمیت و اعتبار شبکه‌های بلاک چین درگیر کنه، که ممکن هست مورد علاقه سرمایه‌گذاران خاص باشه. فکر کردن به استیکینگ به عنوان مالکیت سهام و کسب سود سهام یا حتی گذاشتن پول در حساب بانکی و کسب سود ممکنه مفید باشه.

 این می تونه یک روش نسبتا کم هزینه برای رشد حساب شما باشه. تلاش کردیم در مقاله استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟ به ارائه توضیحات کاملی در رابطه با استیکینگ ارز دیجیتال خدمتتون ارائه کنیم تا سرمایه گذاری راحتی داشته باشین.