بازار صرافی ارز دیجیتال ممکن است همیشه مورد سرزنش برای پولشویی قرار گیرد، اما گزارش جدیدی که توسط شبکه مبارزه با جرایم مالی آمریکا(FinCEN)منتشر شده، نشان می‌دهد که بانک‌های ایالات متحده به‌طرز قابل‌ملاحظه‌ای در این چرخه دخیل بوده‌اند.
بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴، بر اساس تحلیل بیش از ۱۳۷٬۰۰۰ گزارش فعالیت مشکوک(SAR)که تحت قانون بانک‌داری مخفی(Bank Secrecy Act)ثبت شده‌اند، شبکه‌های مرتبط با پولشویی چینی‌ها بیش از ۳۱۲ میلیارد دلار را از طریق موسسات مالی آمریکا منتقل کرده‌اند.
ابعاد و سازوکار جریان سرمایه
از این مبلغ، سالانه به‌طور میانگین حدود ۶۲ میلیارد دلار از طریق بانک‌های آمریکایی برای پولشویی استفاده شده است. شبکه‌های مربوطه غالباً با گروه‌های تبهکار مکزیکی از جمله کارتل‌های سینالوا و Jalisco New Generation همکاری دارند. در برخی موارد، این شبکه‌ها برای تبدیل دلار به پزو یا یوان، از تبادلات پیچیده با واسطه‌های متعدد در آمریکا، مکزیک و چین کمک می‌گیرند.
مقاله پیشنهادی: پشتوانه ارزهای دیجیتال چیست؟
نقش گزارش‌دهی و هشدارهای امنیتی
FinCEN به بانک‌ها توصیه کرده است که به علائمی توجه کنند، از جمله: افرادی که گذرنامه چینی ارائه داده‌اند و سپرده‌های نقدی سنگینی دارند اما منطبق با حرفه یا درآمدشان نیستند. همچنین اگر عکس گذرنامه و ویزا یکسان باشد ولی سال صدور متفاوت، باید توجه را برانگیزد.
انگیزه‌ها و زمینه‌های تامین تقاضا
بسیاری از شهروندان چینی که محدودیت‌هایی در جابجایی ارز دارند (حدود ۵۰٬۰۰۰ دلار در سال)، به سیستم‌های بانکی غیررسمی متوسل می‌شوند تا سرمایه‌شان را خارج کنند. این واسطه‌ها، غالباً با کارتل‌های مواد مخدر همکاری دارند تا پولشویی را امکان‌پذیر کنند. استفاده از چنین شبکه‌هایی علاوه بر پولشویی، در مواردی مانند قاچاق انسان و کلاهبرداری‌های بهداشتی نیز نقش دارد.
مقاله پیشنهادی:افشای آسیب‌پذیری صرافی‌های متمرکز در برابر پولشویی
اقدامات قانونی و پیامدها
اقداماتFinCENو وزارت خزانه‌داری آمریکا در حال تشدید نظارت بر فعالیت‌های مشکوک است. هدف آن‌ها شناسایی و برخورد با شبکه‌های پولشویی و عاملان تبعات ناگوار آن‌ها، از جمله اپیدمی فنتانیل، است. از بانک‌هایی که در نظارت ناکام باشند، جریمه‌های سنگین گرفته می‌شود؛ همچونTD Bankکه به‌خاطر تسهیل پولشویی، به‌طور جداگانه با جریمه‌ای ۳ میلیارد دلاری مواجه شد.
جمع‌بندی
این داده‌ها هشدار مهمی برای جامعه مالی و سیاست‌گذاران است: پولشویی گسترده‌ای که میلیاردها دلار از طریق سیستم بانکی مشروع منتقل می‌شود، نشان می‌دهد که تمام تمرکز به رمزارزها اشتباه است. پالت گسترده‌ای از ساختارها از انتقال‌های نقدی تا مؤسسات مالی رسمی باید زیر ذره‌بین بروند تا جلوی چنین جریان‌های مشکوک گرفته شود.
