پولشویی یکی از بزرگترین چالش‌های اقتصادی و امنیتی در سطح جهانی است و استفاده از ابزارهای مالی و رمزارزها در این فرآیند همواره مورد بحث و بررسی بوده است. یکی از رمزارزهای مورد توجه در این حوزه تتر (USDT) است که به عنوان یک استیبل‌کوین با ارزش پایدار به دلار آمریکا شناخته می‌شود. اما سوال اصلی این است که آیا تتر به عنوان یک ابزار برای پولشویی مورد استفاده قرار می‌گیرد و اگر چنین است، چگونه می‌توان با آن مقابله کرد؟ در این مقاله از سری مقالات خرید تتر به بررسی قابلیت‌های تتر در زمینه پولشویی و تاثیرات آن در دنیای رمزارزها خواهیم پرداخت.
تتر و ویژگی‌های آن
ارز تتر یک استیبل‌کوین است که به دلار آمریکا متصل بوده و نوسانات قیمتی کمتری نسبت به سایر رمزارزها مانند بیت‌کوین و اتریوم دارد. این ویژگی باعث شده که تتر به یکی از پرکاربردترین رمزارزها در معاملات رمزارزها تبدیل شود و همچنین به عنوان یک دارایی پایدار در بازارهای بین‌المللی مورد استفاده قرار گیرد. همچنین ویژگی‌هایی مانند سرعت تراکنش بالا و هزینه‌های کمتر در مقایسه با نقل و انتقالات بانکی، تتر را به ابزاری محبوب در دنیای رمزارزها تبدیل کرده است.
چرا تتر مورد توجه برای پولشویی است؟
آموزش ارز دیجیتال نشان می‌دهد که پولشویی فرآیندی است که در آن منابع مالی ناشی از فعالیت‌های غیرقانونی وارد سیستم مالی رسمی می‌شوند و این منابع طوری جابه‌جا می‌شوند که هویت اصلی آن‌ها پنهان گردد. رمزارزها به دلیل ماهیت ناشناس و سرعت بالای تراکنش‌ها، از محبوبیت بالایی در میان افرادی که به دنبال انجام فعالیت‌های غیرقانونی هستند برخوردارند. تتر نیز به دلیل تثبیت ارزش آن به دلار، به عنوان یکی از اصلی‌ترین استیبل‌کوین‌ها، توجه افراد را به خود جلب کرده است. نکته اصلی در رابطه با تتر و پولشویی این است که برخلاف برخی رمزارزهای ناشناس مانند مونرو، تتر کاملاً شفاف بوده و تراکنش‌های آن در بلاکچین ثبت می‌شود. این موضوع می‌تواند مانع مهمی برای پولشویی باشد؛ چرا که تراکنش‌های انجام شده با تتر قابل ردیابی هستند. یکی از سوالات مهم در مورد ارزهای دیجیتال این است که پشتوانه ارزهای دیجیتال چیست؟
آیا تتر برای پولشویی مناسب است؟
با وجود اینکه تراکنش‌های تتر روی بلاکچین عمومی ثبت می‌شوند، اما با استفاده از تکنیک‌های خاصی مانند جابه‌جایی‌های زنجیره‌ای و استفاده از کیف‌پول‌های متعدد، می‌توان رد پای منابع مالی را تا حدی پنهان کرد. با این حال، این اقدام‌ها همچنان تراکنش‌ها را به صورت کامل غیرقابل ردیابی نمی‌کند. به همین دلیل، تحلیل فاندامنتال بیان می‌کند که استفاده از تتر برای پولشویی به دلیل ریسک‌پذیری بالا و قابلیت ردیابی محدودیت‌هایی دارد.
برای مثال، در صورتی که دولت‌ها و سازمان‌های نظارتی به کیف‌پول‌هایی که مبالغ زیادی تتر جابه‌جا می‌کنند، دسترسی داشته باشند، شناسایی افراد و نهادهای مرتبط با تراکنش‌ها امکان‌پذیر خواهد بود. به‌علاوه، شرکت تتر ادعا کرده که با نهادهای قانونی همکاری کرده و تراکنش‌های مشکوک را گزارش می‌دهد. این امر باعث می‌شود تا افرادی که قصد پولشویی دارند، در نهایت تحت پیگرد قانونی قرار گیرند.
چالش‌های قانونی و مقرراتی در برابر پولشویی با تتر
با توجه به رشد بازار رمزارزها و افزایش استفاده از تتر در تراکنش‌ها، بسیاری از کشورها به دنبال تنظیم مقررات دقیق برای نظارت بر این ارزها هستند. برای مثال، وزارت خزانه‌داری آمریکا اخیراً اعلام کرده که به دلیل استفاده از تتر در تراکنش‌های مشکوک و ارتباط با گروه‌های تحریم‌شده، ممکن است تحریم‌هایی علیه تتر اعمال کند. در نتیجه، استفاده از تتر در پولشویی می‌تواند باعث افزایش ریسک برای کاربران و صاحبان کیف‌پول‌های مرتبط شود.
در سطح بین‌المللی نیز سازمان‌هایی مانند FATF (گروه ویژه اقدام مالی) به کشورها توصیه کرده‌اند که نظارت بیشتری بر استیبل‌کوین‌ها از جمله تتر اعمال کنند و این رمزارزها را به عنوان ابزارهایی برای مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم مورد توجه قرار دهند. این اقدامات قانونی نشان‌دهنده اهمیت تنظیم و کنترل رمزارزها برای جلوگیری از سوءاستفاده از آن‌ها در فعالیت‌های غیرقانونی است.
نقش تتر در اقتصاد و بازار رمزارزها
تتر به عنوان یکی از اصلی‌ترین رمزارزها در مبادلات بین‌المللی نقش مهمی در اقتصاد دیجیتال و بازارهای مالی ایفا می‌کند. روزانه میلیاردها دلار تتر در بازارهای جهانی جابه‌جا می‌شود و این رمزارز به دلیل تثبیت قیمت به دلار، به عنوان پناهگاهی امن در نوسانات بازار رمزارزها مورد استفاده قرار می‌گیرد. بنابراین، هرگونه تحریم یا محدودیت برای تتر می‌تواند تأثیرات قابل توجهی بر بازارهای جهانی داشته باشد.
از سوی دیگر، در صورتی که تتر به عنوان ابزاری برای پولشویی شناخته شود و استفاده از آن در تراکنش‌های مشکوک افزایش یابد، ممکن است اعتبار بازار رمزارزها به خطر بیفتد و باعث محدودیت‌های بیشتر برای کاربران این بازار شود. این موضوع باعث شده که شرکت تتر با تاکید بر شفافیت و همکاری با نهادهای نظارتی، سعی در کاهش نگرانی‌ها داشته باشد و اعتماد به این رمزارز را افزایش دهد.
نتیجه‌گیری
در نهایت، می‌توان گفت که استفاده از تتر برای پولشویی به دلیل شفافیت تراکنش‌ها و همکاری با نهادهای نظارتی با چالش‌های جدی همراه است. هرچند برخی افراد با استفاده از روش‌های پیچیده سعی در پنهان‌سازی ردپای خود دارند، اما ریسک ردیابی و پیگرد قانونی همچنان بالاست. با توجه به نظارت‌های بیشتر بر بازار رمزارزها و اعمال مقررات دقیق‌تر، استفاده از تتر به عنوان ابزار پولشویی به مرور زمان دشوارتر خواهد شد. از سوی دیگر، این امر اهمیت ایجاد یک چارچوب قانونی شفاف و حمایت از نهادهای نظارتی برای جلوگیری از سوءاستفاده از رمزارزها را نیز نشان می‌دهد.
منبع مقاله: fortune
