سرمایه گذاری یا هولد ارزهای دیجیتال بهتر است یا ترید؟ (بررسی صفر تا صد)

اگه شما به اندازه کافی در دنیای ارزهای دیجیتال فعال بوده باشین حتما اصطلاح «تریدر» Trader و «هولدر» Holder یا «هودلر» Hodler رو شنیدیدن. اما این دو اصطلاح چه معنی و مفهومی دارن و به چه کسایی اطلاق میشن؟ سرمایه گذاری یا هولد ارزهای دیجیتال بهتر است یا ترید؟ نکات مهم قبل از شروع ترید یا خرید ارز دیجیتال چیست؟ اصلا معنی و مفهوم کلمات ترید و تریدر چی هست و به چه کسی تریدر میگن؟ یا اینکه سرمایه گذاری و ترید ارز دیجیتال چه تفاوت هایی دارند؟و هولد یا هودل چه معنی دارن و هولدر ها چه کسانی هستن و چه کاری انجام میدن و چگونه به درامد میرسن؟ معیارهای انتخاب صرافی ایرانی یا خارجی و انواع کیف پول برای هولد ارزهای دیجیتال کدامند؟ اگه میخواین راجع به این سوالات بیشتر بدونین توصیه میکنیم این مقاله رو تا انتها بخونین.

دو دونده رو در یه مسابقه دو در نظر بگیرین که یکی با سرعت ثابت و مطمئن تا خط پایان حرکت میکنه و دیگری مسیر رو مدتی با سرعت حداکثری می دود و مدتی هم پیاده روی میکنه و پشت سر هم این کار رو تکرار میکنه. پیش بینی اینکه کدوم دونده مسابقه رو برنده میشه کار راحتی نیست، همچنانکه پیش بینی اینکه سرمایه گذاری و هولد ارزهای دیجیتال بهتر است یا ترید و کدوم رویکرد سودآوری بیشتری داره کار سختیه.

مثل دو سرعت و دو آهسته که دو نوع از دویدن هستن، ترید و سرمایه گذاری بلندمدت هم دو رویکرد از سرمایه گذاری مالی برای کسب سود هستن. با اینکه این دو اصطلاح معمولا به جای هم استفاده میشه، ولی از نظر متدلوژی با هم فرق دارن.

ترید برای خرید و فروش کوتاه مدت استفاده میشه، درحالیکه سرمایه گذاری با خرید و نگهداری دارایی های مالی برای مدت زمان طولانی ارتباط داره.

بسته به میزان مهارت شما در بازار و زمانی که میتونین برای معامله اختصاص بدین، هیچکدوم از این روش ها بهتر یا بدتر از اون یکی نیست. با خوندن ادامه مطلب و یاد گرفتن جزئیات هر کدوم از این تاکتیک ها، میتونین رویکرد مناسب خودتون رو انتخاب کنین.

ترید چیست و تریدر کیست؟

در حالت کلی، ترید به معنی انجام معاملات کوتاه مدت و مکرر هست که با هدف بازدهی بیشتر از متعارف بازار یا با هدف کسب سود بیشتر از انتظار انجام میشه، نسبت به زمانی که شما یه ارز دیجیتال رو میخرین و در بلندمدت نگه میدارین. مشروط به اینکه تریدر وقت و مهارت کافی برای انجام معاملات داشته باشه، در مقام مقایسه با سرمایه گذار، سود خیلی بیشتری نصیب تریدر میشه. مدت زمان بین خرید و فروش ارز دیجیتال رو مدت زمان هولد میگن که برای تریدرهای مختلف میتونه متفاوت باشه.

تریدرها بر اساس سبک معاملاتی و مدت زمان هولد ارزهای دیجیتال به چند دسته تقسیم میشن:

پوزیشن Position: تریدر پوزیشن ارزهای دیجیتال رو چند ماه یا چند سال هولد میکنه.

سوئینگ Swing: تریدر سوئینگ ارزهای دیجیتال رو چند روز یا چند هفته هولد میکنه

روزانه Day: تریدر روزانه ارزهای دیجیتال رو در طول روز هولد میکنه و تا شب میفروشه.

اسکالپ Scalp: تریدر اسکالپ ارزهای دیجیتال رو چند ثانیه یا چند دقیقه هولد میکنه.

هولد یا هودل چیست؟ و به چه کسانی هولدر می گویند؟

هولد یا هودل اصطلاحیه که توسط سرمایه گذاران ارز دیجیتال استفاده میشه که از فروختن دارایی هاشون فارغ از افزایش یا کاهش قیمت، خودداری میکنن. این اصطلاح مخصوصا در بازار خرسی کاربرد بیشتری داره، زمانی که هولدرها از فروختن دارایی های دیجیتالشون امتناع میکنن.

هودل Hodl در اصل یه اشتباه لفظی بود که توسط یه کاربر به اسم گیم کیوبی GameKyuubi در بیت کوین تاک BitcoinTalk استفاده شد. بعدها کلمه هودل به عنوان مخفف جمله «مادام العمر هولد کنید» Hold On For Dear Life به ادبیات بازار کریپتوکارنسی اضافه شد. از آن زمان هودل کردن برای کسایی که مهارت کافی برای تریدهای کوتاه مدت ندارن، تبدیل به یه استراتژی شده، که اشاره میکنه به نگهداری دارایی های دیجیتال و نفروختن اونها در بلندمدت حتی در زمان نوسانات شدید بازار و یا عملکرد ضعیف بازار.

هولد کردن یا سرمایه گذاری استراتژی هست که برای مدیریت و افزودن ثروت در بازار در یه دوره بلند مدت به کار گرفته میشه. وقتی گفته میشه بلندمدت منظور چند سال یا حتی چند دهه هست. یعنی شما ارز دیجیتال رو با چشم انداز بلندمدت میخرین و بدون توجه به صعود و نزول بازار هولد میکنین تا به هدف مالیتون برسین یا به افق زمانی سرمایه گذاریتون رسیده باشین.

نمونه ای از هولد:

وایت پیپر پروژه A رو خوندم و متوجه شدم که اهداف پروژه نیازهای خاصی رو برطرف میکنه، الان 4 ساله که هولدش کردم و تو این مدت قیمتش 16 برابر رشد کرده. 

برای ترید کردن باید آموزش دید؟ آموزش ترید

اولین قدم برای ترید ارزهای دیجیتال انتخاب پلتفرمی مناسب برای انجام معاملات هست، ایرانی ها میتونن در صرافی های ایرانی و یا صرافی خارجی فعالیت کنن که در قسمت های بعدی مزایا و معایب این دو رو براتون توضیح میدیم. بعد از انتخاب پلتفرم و صرافی مطمئن، قدم بعدی ایجاد حساب در صرافیه. شما میتونین با ایمیل یا شماره موبایل یه حساب باز کنین. پلتفرم ها سطوح مختلفی از اعتبارسنجی یا وریفای کردن حساب دارن، در یه سری از اونها صرفا با تایید ایمیل میتونین ترید کنین و در یه سری دیگه از این پلتفرم ها، لازمه مدارک شناسایی خودتون رو به صرافی ارائه بدین که این صرافی ها برای ایرانی ها با توجه به تحریم ها، یه سری مشکلات ایجاد میکنن. قدم بعدی، واریز پول و شروع ترید هست. ولی این همه ترید نیست.

ترید در بازارهای مالی از جمله بازار کریپتوکارنسی شاید به نظر ساده و سهل به نظر برسه، ولی برای موفقیت و کسب سود پایدار در این بازار عوامل متعددی دخیله که موفقیت شما رو تعیین میکنه. بازار کریپتوکارنسی طرح یه شبه پولدار شدن نیست، بلکه روشی برای تولید ثروت و درآمد است که مستلزم آموزش، یادگیری، نظم و انضباط مالی، صبر و مهارت داره. در ادامه مطلب به 9 نکته اشاره میکنیم که کمک میکنه تریدر بهتری باشین.

• تحقیق کنید

بازار کریپتو بازار بزرگیه با پروتکل های مختلف ترید. بنابراین، بهتره که این بازار رو از زاویه دید خودتون درک کنین. تحقیق شما میتونه شامل پلتفرم ها و صرافی های ارز دیجیتال و رمزارزها باشه. کاربرهای هوشیار قبل از سرمایه گذاری در همچین بازار گسترده و متنوعی حتما مزایا و معایب انتخاب های مختلف رو بررسی میکنن. اگه پس از تحقیقاتتون متقاعد شدین میتونین اقدام به ترید کنین. در اینجا توصیه میکنیم مقاله آموزش سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال رو هم مطالعه کنید.

• استراتژی های مختلف ترید رو تمرین کنید

بازار کریپتو نوسانات زیادی داره و ممکنه در مدت زمان کوتاه تغییرات قیمت شدیدی رو تجربه کنه. هیچ راهی برای درک بازار بهتر از تمرین استراتژی های ترید با ارزهای دیجیتال نیست. برای اینکار حساب های دمو که با پول مجازی و غیر واقعی میتونین ترید کنین میتونه بهتون کمک کنه تا نحوه عملکرد بازار واقعی رو درک کنین.در اینجا پیشنهاد میکنیم که مقاله ای که در رابطه با ارز های دیجیتال مستعد رشد هست رو بخونین.

• انتخاب درست رمزارز برای ترید

حدود 7000 ارز دیجیتال در بازار کریپتوکارنسی هست که باید در انتخاب ارزی که میخواین ترید کنین دقت کافی داشته باشین. رمزارزها رو بر اساس معیار عملکرد و طول عمرش در بازار انتخاب کنین تا در بلندمدت بازدهی بالاتری داشته باشه براتون. همچنین، اگه مبتدی هستین، بهتره مراقب عرضه اولیه کوین ها ICO باشین چون ممکنه تقلبی و فیک باشن یا پروژه پتانسیل موفقیت بالایی نداشته باشه.

• پورتفوی خودتون رو متنوع کنید

جمله مشهوری هست که میگه «همه تخم مرغ هاتون رو تو یه سبد نذارین»، این موضوع در بازارهای مالی از جمله بازار ارزهای دیجیتال هم صدق میکنه. سرمایه گذاری و یا ترید در بازار ارزهای دیجیتال میتونه سودآور باشه ولی به همون اندازه هم ریسک داره. بنابراین بهتره سرمایه تون رو در قسمت های مختلف بازار کریپتوکارنسی مثل دیفای DeFi، ان اف تی NFT، متاورس Metaverse و ... تقسیم کنین تا در صورت سقوط قیمت یه ارز ضرر زیادی متحمل نشین.

هولد ارزهای دیجیتال بهتر است یا ترید

هر کدام از این رویکردها مزایا و معایب خودش رو داره و دقیقا نمیشه گفت هولد ارزهای دیجیتال بهتر است یا ترید و این بستگی داره به شرایط کاربر از نظر میزان مهارت، وقت و سرمایه. برای کسایی که مهارت و وقت کافی ندارن طبیعتا ترید نمیتونه گزینه بهتری باشه چون مستلزم اینه که بازار رو مدام رصد کنه و با دانش بالای تحلیل تکنیکال روند ها رو تشخیص داده و به موقع ورود و خروج کنن. بنابراین میشه هولد کردن ارزهای دیجیتال برای کاربران مبتدی ارزهای دیجیتال با توجه به اینکه مهارت کافی در معامله گری ندارن مزایایی داره که در ادامه به اونها می پردازیم:

• نیاز به وقت زیاد ندارد

اگه شما در بازار ارزهای دیجیتال مبتدی هستین احتمالا شغل دیگه ای دارین و شاید وقت زیادی برای ترید ندارین. خبر خوب این که هولد کردن نیاز به وقت زیادی نداره و لازم نیست مثل تریدرها بازار رو رصد کنین، فقط تحقیق میکنین که کدوم پروژه های ارز دیجیتال آینده خوبی دارن، سرمایه تون رو به تناسب به اونها اختصاص میدین و صبر میکنین دارایی هاتون در گذر زمان رشد کنه تا به سود برسین. 

• نیاز به مهارت تحلیلی زیاد ندارد

برخلاف تریدرها که نیاز دارن مهارت تحلیل تکنیکال خیلی بالایی داشته باشن، هولدرها نیاز کمتری به این مهارت ها دارن. بنابراین اگه شما مبتدی هستین و هنوز تحلیل تکنیکال بلد نیسیتن میتونین فعلا سرمایه اصلیتون رو برای هولد ارزهای دیجیتال اختصاص بدین.

• استرس کمتری دارد

با توجه به نوسانات زیاد بازار ارزهای دیجیتال تریدرها، مخصوصا تریدرهای کوتاه مدت استرس زیادی رو متحمل میشن به ویژه زمانی که قیمت حالت خرسی به خود میگیره. در مقابل، هولدرها خودشون رو زیاد درگیر نوسانات بازار نمیکنن چون به آینده پروژه ای که روش سرمایه گذاری کردن باور دارن و میدونن اگه هم قیمت روند نزولی داشته باشه در بلندمدت رشد خودش رو میکنه و اونها سودشون رو برداشت میکنن.

• کارمزد کمتری دارد

از اونجایی که در هولد کردن ارزهای دیجیتال تعداد کمتری ترید انجام میشه، طبیعتا کارمزد کمتری هم پرداخت میکنین. 

جمع بندی:

در این مقاله سعی کردیم به این موضوع بپردازیم که سرمایه گذاری یا هولد ارزهای دیجیتال بهتر است یا ترید. ابتدا در مورد ماهیت ترید و هولد توضیح دادیم و گفتیم که ترید برای معاملات کوتاه مدت تر و هولد برای معاملات بلندمدت تر استفاده میشه. در مرحله بعدی، نکات مهمی که قبل از شروع ترید ارزهای دیجیتال باید در نظر گرفت اشاره کردیم، در ادامه مطلب به معیارهای انتخاب صرافی ایرانی یا خارجی پرداختیم و در نهایت انواع کیف پول برای هولد ارزهای دیجیتال رو توضیح دادیم همچنین توضیح دادیم هرکدام از این روشها برای چه کسانی مناسبترند. موفق و پرسود باشین.